על פי כתב האישום של התביעה הפדרלית, בין השנים 2020 ל־2025 ניהל שלו מזימה מתוכננת היטב שבמסגרתה גנב מאות אלפי דולרים תוך התחזות לדמות לגיטימית לכאורה: מתווך פיננסי המתמחה במימון מחדש של הלוואות עסקיות. החקירה, שנוהלה בידי הלשכה הפדרלית לחקירות (אף־בי־איי) בשיתוף משטרת מדינת קונטיקט, חשפה דפוס פעולה חוזר שפגע בלפחות 25 עסקים במדינות שונות ברחבי ארצות הברית.
על פי כתב האישום של התביעה הפדרלית, בין השנים 2020 ל־2025 ניהל שלו מזימה מתוכננת היטב שבמסגרתה גנב מאות אלפי דולרים תוך התחזות לדמות לגיטימית לכאורה: מתווך פיננסי המתמחה במימון מחדש של הלוואות עסקיות. החקירה, שנוהלה בידי הלשכה הפדרלית לחקירות (אף־בי־איי) בשיתוף משטרת מדינת קונטיקט, חשפה דפוס פעולה חוזר שפגע בלפחות 25 עסקים במדינות שונות ברחבי ארצות הברית.
לפי ממצאי החקירה, שלו איתר עסקים שכבר נטלו הלוואות מסחריות, לעיתים באמצעות מאגרי מידע ציבוריים. תוך שימוש בזהויות גנובות ובשמות בדויים, יצר עמם קשר והציע תנאים מפתים למימון מחדש של חובות קיימים או לקבלת הלוואות נוספות. בעלי העסקים, שחיפשו להקל על הלחץ הכלכלי, האמינו כי מצאו פתרון מקצועי — מבלי לדעת שהם נופלים למלכודת מתוחכמת.
לאחר שמוסדות מימון חדשים אישרו את ההלוואות, סיפק שלו הוראות לתשלום “המלווה הקודם”. בפועל, פרטי החשבון שאליו הונחו המלווים להעביר את הכספים היו בשליטתו האישית. כך, כספים שיועדו לסגירת חובות קיימים זרמו ישירות לחשבונותיו, והעסקים מצאו עצמם עם שתי הלוואות במקום אחת — וללא הכסף שהיה אמור לשחרר אותם מהחוב הישן.
אחד המקרים הבולטים שצוינו בכתב האישום ממחיש את היקף ההונאה: שלו שכנע חברת מימון בקונטיקט להעמיד הלוואה בסך 343 אלף דולר לסוכנות רכב במדינת אוהיו. מתוך סכום זה הועברו, לכאורה לצורך פירעון חוב קודם, כ־200 אלף דולר לחשבון שהיה בשליטתו, ובנוסף נגבו “דמי תיווך” של כ־42 אלף דולר. מקרים דומים תועדו גם במדינות אינדיאנה ומישיגן, ויחד הם מצביעים על פעילות שיטתית ומתואמת בקנה מידה ארצי.
לפי כתב האישום, לאחר קבלת הכספים פעל שלו במהירות להמיר אותם למטבעות קריפטוגרפיים — צעד שנועד להקשות על מעקב אחר תנועת הכסף ולהסתיר את עקבות ההונאה. מהלך זה, כך טוענת התביעה, מעיד על תכנון מוקדם ותחכום פיננסי שנועד להכשיל את רשויות האכיפה.
שלו, שבעבר התגורר בברוקלין, עבר בשלב מסוים לדובאי — יעד הידוע בקשיים הכרוכים בהסגרת נאשמים למדינות מערביות. עם זאת, בחודש ספטמבר האחרון נעצר בברצלונה שבספרד. לאחר הליכים משפטיים, הוסגר לארצות הברית והובא בפני בית המשפט הפדרלי בקונטיקט.
ביום רביעי הורה השופט הפדרלי סטיבן דייב ואטי על מעצרו של שלו עד לתחילת משפטו, תוך ציון חומרת האישומים והחשש להימלטות או לשיבוש הליכי משפט.
שלו מואשם בשלושה סעיפים של הונאה באמצעות תקשורת אלקטרונית, ארבעה סעיפים של הלבנת הון ושני סעיפים של גניבת זהות מחמירה. אם יורשע בכל האישומים, הוא צפוי לעונש מאסר ממושך שעלול להגיע לעשרות שנות כליאה בכלא פדרלי.
הפרשה מדגישה את האתגרים הגוברים בהתמודדות עם פשיעה פיננסית בעידן הדיגיטלי — שבו שימוש בזהויות גנובות, מידע ציבורי ומטבעות קריפטוגרפיים מאפשר לפושעים לפעול לאורך זמן ובמרחב בינלאומי. העובדה שלפי כתב האישום הצליח שלו להפעיל את ההונאה במשך חמש שנים רצופות מדגישה את הצורך בערנות מוגברת מצד בעלי עסקים קטנים ומוסדות מימון כאחד.
המקרה משמש גם תזכורת לחשיבותו של שיתוף פעולה בינלאומי בין רשויות אכיפת החוק — במקרה זה בין הלשכה הפדרלית לחקירות, משטרת קונטיקט והרשויות בספרד — במאבק בפשיעה חוצת גבולות. כעת, בעוד שלו ממתין למשפט, העסקים שנפגעו נותרו להתמודד עם נזק כלכלי כבד, לאחר שמימון שנועד להקל עליהם הפך למלכודת הרסנית.
