הונאת כספי סיוע לעסקים קטנים: צעירה השיגה במרמה 150 אלף דולר, ויצאה למסע שופינג ראוותני

צעירה אמריקאית הצליחה להשיג במרמה כ-150 אלף דולר באמצעות הלוואות שנועדו לעסקים קטנים שנפגעו ממשבר הקורונה, אולם בפועל היא השתמשה בכספים כדי לממן מסע שופינג בזבזני בחנויות יוקרה כגון נימן מרקוס, נורדסטרום, לואי ויטון ועוד. כך עולה מכתב אישום שהוגש לבית המשפט הפדרלי בצפון קרוליינה.

אילוסטרציה (צילום: Getty Images)

לפי הודעת התביעה, כבר בחודש יולי 2020 - כאשר משבר הקורונה היה יחסית חדש, והממשל פתח תוכניות סיוע שונות לעסקים קטנים - הוגשה בקשה לקבלת הלוואה ע"י ג'סמין קליפטון בת ה-24.

במסמכים שהגישה למנהל העסקים הקטנים של ארה"ב (SBA), קליפטון טענה שהיא נאלצה להשבית את פעילות החברה, ובעקבות כך היא ספגה הפסדים כספיים גדולים במיוחד. בפועל, החברה נסגרה בספטמבר 2019, כחצי שנה לפני פרוץ המשבר.

בדומה לרוב המקרים שבהם התגלתה הונאה, גם במקרה של קליפטון הבקשה אושרה תחילה, ובחודש אוגוסט אשתקד היא קיבלה הלוואה בסך 150 אלף דולר.

אילוסטרציה (צילום: Shutterstock)

למען הסר ספק, הלוואות שמתקבלות באמצעות התוכנית להגנה על השכר (Paycheck Protection Program, או PPP) נועדות לתשלום שכר העובדים, או הוצאות משרדיות/עסקיות אחרות כמו שכר דירה לעסק.

בפועל, קליפטון השתמשה בכמעט כל הכסף כדי לממן לעצמה חיים ראוותניים במיוחד. מעבר לכך שרכשה מספר תכשיטים ויהלומים, הנאשמת בזבזה עשרות אלפי דולרים בחנויות כמו בסט ביי, איקאה, נימן מרקוס, לואי ויטון, נורדסטרום ועוד.

Charlotte woman who allegedly exploited the coronavirus pandemic to obtain a fraudulent loan appears in federal court https://t.co/4fFnAXjPBq @USPIS_CLT @IRS_CI

— U.S. Attorney WDNC (@USAO_WDNC) February 22, 2021

תשתית הראיות שנאספה כנגד קליפטון הוצגה בפני חבר מושבעים פדרלי מוקדם יותר השבוע, ואלו החליטו שיש מקום להעמידה לדין.

בית המשפט אומנם איפשר לקליפטון להשתחרר בערבות (לאחר ששילמה 25 אלף דולר), אך אם תורשע בביצוע הונאה מרחוק, היא עלולה להישלח לעד 30 שנה מאחורי סורג ובריח, ואף לשלם קנס כספי של עד 1.25 מיליון דולר.